銀監(jiān)會發(fā)布《關于規(guī)范銀行業(yè)服務企業(yè)走出去 加強風險防控的指導意見》

2017-2-4 來源:中國銀監(jiān)會

           推進絲綢之路經(jīng)濟帶和21世紀海上絲綢之路建設，是黨中央、國務院根據(jù)全球形勢深刻變化、統(tǒng)籌國內(nèi)國際兩個大局作出的重大戰(zhàn)略決策。近年來銀監(jiān)會積極支持中資銀行提高跨境金融服務能力，完善海外機構尤其是“一帶一路”沿線國家機構布局。截至目前，中資銀行在境外設立了超過200家一級分支機構，共有9家中資銀行在“一帶一路”沿線26個國家設立了62家一級分支機構。在監(jiān)管合作方面，銀監(jiān)會已與67個國家和地區(qū)的金融監(jiān)管當局簽署了監(jiān)管合作諒解備忘錄（MOU）或合作協(xié)議。在64個“一帶一路”國家中，銀監(jiān)會已與27個國家的金融監(jiān)管當局簽署了MOU或合作換文。為進一步落實黨中央、國務院關于共建“一帶一路”、推進國際產(chǎn)能合作的決策部署，規(guī)范銀行業(yè)服務企業(yè)走出去經(jīng)營行為，加強各類風險防控，銀監(jiān)會近日印發(fā)了《關于規(guī)范銀行業(yè)服務企業(yè)走出去 加強風險防控的指導意見》（以下簡稱《指導意見》）。

         《指導意見》共分為總體要求、加強信用風險管理、加強國別風險管理、加強合規(guī)風險管理、加強環(huán)境和社會風險管理、完善境外機構布局、加強監(jiān)督管理7個部分，共40條。主要針對銀行業(yè)金融機構服務企業(yè)走出去面臨的關鍵問題、薄弱環(huán)節(jié)和突出風險，提出一系列具體監(jiān)管要求，旨在加強對銀行業(yè)金融機構戰(zhàn)略定位、風險防范、機構布局的監(jiān)管指導。

         《指導意見》對銀行業(yè)金融機構服務企業(yè)走出去提出了明確戰(zhàn)略定位、加強重點領域服務、豐富金融服務方式、加強公司治理、強化風險管理、鼓勵良性競爭、健全責任追究制度、加強保障能力建設的總體要求。

         《指導意見》從完善授權授信、強化盡職調(diào)查、堅持自主審貸、加強貸后管理、加強擔保管理、合理分擔風險、防范重點領域風險等方面對銀行業(yè)金融機構跨境業(yè)務的信用風險管理進行了指導?！吨笇б庖姟窂娬{(diào)，銀行業(yè)金融機構應遵循獨立、全面、深入、審慎的原則，加強境外業(yè)務盡職調(diào)查和風險評估，同時，要積極防范跨境并購貸款、跨境擔保等領域業(yè)務風險。

         《指導意見》強調(diào)了合規(guī)風險管理的重要地位，要求銀行業(yè)金融機構加強合規(guī)體系建設，加強日常合規(guī)管理，強化合規(guī)資源配置，做好客戶準入把關，強化反洗錢、反恐融資合規(guī)管理，并提升監(jiān)管溝通效率。

         《指導意見》針對我國銀行業(yè)金融機構對于境外業(yè)務的環(huán)境和社會風險管理薄弱問題，要求銀行業(yè)金融機構實施環(huán)境和社會風險全流程管理，維護當?shù)孛癖姍嘁妫鲞M與利益相關者的交流互動，加強相關信息披露。尤其是要求銀行業(yè)金融機構對能源資源、農(nóng)林牧漁、重大基礎設施及工程承包領域的環(huán)境和社會風險，在提供項目融資及貿(mào)易融資時給予特別關注。