衡水銀行“金荷恒升”周添利1號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品2024年三季度報(bào)告

1.溫馨提醒：理財(cái)非存款，產(chǎn)品有風(fēng)險(xiǎn)，投資需謹(jǐn)慎！

2. 理財(cái)信息可供參考，詳情請(qǐng)咨詢(xún)理財(cái)經(jīng)理，或在“中國(guó)理財(cái)網(wǎng)（www.chinawealth.com.cn）”查詢(xún)?cè)摦a(chǎn)品相關(guān)信息。

3. 衡水銀行股份有限公司保留對(duì)所有文字說(shuō)明的最終解釋權(quán)。

產(chǎn)品名稱(chēng)

衡水銀行“金荷恒升”周添利1 號(hào)人民幣理財(cái)產(chǎn)品

理財(cái)產(chǎn)品代碼

JHHSH19PV002

全國(guó)銀行業(yè)理財(cái)信息登記系統(tǒng)登記編碼

C1083619000045

產(chǎn)品管理人

衡水銀行股份有限公司

產(chǎn)品托管人

興業(yè)銀行股份有限公司

產(chǎn)品募集方式

公募

產(chǎn)品運(yùn)作方式

開(kāi)放凈值型

產(chǎn)品投資性質(zhì)

固定收益類(lèi)

報(bào)告期末產(chǎn)品份額總額

43808758.62份

產(chǎn)品期限類(lèi)型

7天（含）以?xún)?nèi)

產(chǎn)品成立日

2019/07/04

產(chǎn)品到期日

2029/07/04

業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)

2.00%

時(shí)點(diǎn)指標(biāo)

份額凈值

（人民幣(CNY)）

份額總數(shù)

累計(jì)凈值

（人民幣(CNY)）

資產(chǎn)凈值

（人民幣(CNY)）

報(bào)告

期末

1.1601

43808758.62

1.1601

50820570.60

報(bào)告

期初

1.1583

47155619.32

1.1583

54620215.92

序號(hào)

資產(chǎn)類(lèi)型

穿透前占總資產(chǎn)比例

穿透后占總資產(chǎn)比例

1

現(xiàn)金及銀行存款

0.00%

0.00%

2

買(mǎi)入返售金融資產(chǎn)

23.94%

23.94%

3

債券投資

-

76.06%

4

公募基金

-

-

5

資產(chǎn)管理產(chǎn)品

76.06%

-

總計(jì)

100.00%

100.00%

資產(chǎn)名稱(chēng)

持倉(cāng)

占比

上交所質(zhì)押式回購(gòu)

13151714.07

23.94%

24咸陽(yáng)D2

3192597.04

5.81%

24德源投資MTN001

2793522.41

5.09%

24漯投D3

2660497.53

4.84%

金租3A1

2128398.02

3.87%

22大豐01

2128398.02

3.87%

20醴淥01

1862348.27

3.39%

24金舵K1

1755928.37

3.20%

20縉云資產(chǎn)PPN001

1596298.52

2.91%

24華發(fā)集團(tuán)MTN008

1596298.52

2.91%

序號(hào)

賬戶(hù)類(lèi)型

賬戶(hù)編號(hào)

賬戶(hù)名稱(chēng)

1

托管賬戶(hù)

572010100101635480

金荷恒升周添利1號(hào)人民幣理財(cái)

報(bào)告期內(nèi)管理人嚴(yán)格執(zhí)行投資管理制度流程，投資運(yùn)作穩(wěn)健審慎，交易紀(jì)律嚴(yán)格明確，嚴(yán)控底層資產(chǎn)質(zhì)量，所投資資產(chǎn)均符合產(chǎn)品投資范圍約定且經(jīng)嚴(yán)格內(nèi)部審批與篩選。

債券市場(chǎng)自8月份進(jìn)入調(diào)整期，整體振幅可控，而9月末受降息降準(zhǔn)、刺激股市和房市的貨幣政策影響，預(yù)期轉(zhuǎn)變引發(fā)債券市場(chǎng)利率大幅上行價(jià)格下跌，進(jìn)而引發(fā)固定收益類(lèi)理財(cái)產(chǎn)品凈值持續(xù)下跌，周添利凈值最高回撤幅度達(dá)0.08%。

通過(guò)對(duì)宏觀經(jīng)濟(jì)形勢(shì)、金融市場(chǎng)運(yùn)行情況的綜合分析，在嚴(yán)格控制風(fēng)險(xiǎn)的前提下，主動(dòng)構(gòu)建及調(diào)整投資組合，力爭(zhēng)獲取更好業(yè)績(jī)表現(xiàn)。

報(bào)告期末本產(chǎn)品總資產(chǎn)未超過(guò)該產(chǎn)品凈資產(chǎn)規(guī)模的140%，符合監(jiān)管部門(mén)對(duì)本產(chǎn)品杠桿比例的要求。

流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)是指產(chǎn)品在履行與金融負(fù)債有關(guān)的義務(wù)時(shí)遇到資金短缺的風(fēng)險(xiǎn)。本產(chǎn)品的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)一方面來(lái)自理財(cái)份額持有人可在約定的開(kāi)放日提出贖回其持有的理財(cái)份額，另一方面來(lái)自于若投資品種所處的交易市場(chǎng)不活躍，可能帶來(lái)資產(chǎn)變現(xiàn)困難或產(chǎn)品持倉(cāng)資產(chǎn)在市場(chǎng)出現(xiàn)劇烈波動(dòng)的情況下難以以合理價(jià)格變現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)。

為防范無(wú)法支付贖回款而產(chǎn)生的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人將合理安排所投資產(chǎn)期限，持續(xù)根據(jù)市場(chǎng)變化情況做好投資安排，盡可能降低產(chǎn)品流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)，有效保障理財(cái)持有人利益。

報(bào)告期內(nèi)，本理財(cái)產(chǎn)品管理人嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)以及產(chǎn)品銷(xiāo)售協(xié)議，對(duì)理財(cái)產(chǎn)品組合資產(chǎn)的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

本報(bào)告期內(nèi)無(wú)重大事項(xiàng)。